Robô Investidor: Confira tudo sobre essa novidade no mundo dos investimentos

O robô investidor é responsável ​​por automatizar diversos processos nos mercados financeiros. Nos EUA, esse perfil de operador de marketplace já processa cerca de 80% das transações financeiras do país.

No Brasil, ainda que em pequena escala, esses bots negociam diretamente cerca de R$ 1 trilhão por ano.

Os robôs podem realizar atividades mais técnicas, como fazer pedidos, monitoramento de mercado em tempo real e análise quantitativa. Como resultado, os gestores de fundos e investimentos estão adotando cada vez mais os robôs-negociadores para negociar partes reais de ativos nas bolsas de valores.

No entanto, os robôs não são apenas adequados para operações de negociação. Os serviços automatizados ajudam os investidores a tomar decisões, mantê-los informados sobre notícias do mercado financeiro ou alertá-los sobre movimentos estranhos do mercado. Quando se trata de investir em robótica, não faltam oportunidades de automação.

O que é um robô investidor?

Sim, os bots de investimento são muito reais e se tornaram rotina em grandes empresas profissionais de gestão de investimentos. Um bot de investidor é um conjunto de software e sistemas que ajudam os investidores a tomar decisões. Esta assistência pode vir na forma de aconselhamento de compra, gestão de carteira ou execução de ordens.

Segundo a CVM, em seu portal do investidor, um bot de investimento é um “(…) serviço que utiliza algoritmos para analisar e gerenciar o patrimônio de um investidor, recomendar uma carteira ou o momento de entrar ou sair de uma posição, ou ainda pode enviar e cancelar ordens para um sistema de mercado organizado”.

Como funciona um robô investidor?

Por serem um conjunto de softwares, os bots de investidores trabalham testando e replicando suas condições programadas. Os robôs aplicam as teorias e teorias de análise técnica e/ou análise fundamental a sistemas automatizados. Portanto, são o resultado do esforço conjunto de dois profissionais, desenvolvedores e analistas financeiros.

Os bots podem operar diretamente dentro da corretora, ou podem ser contratados por investidores (para bots pessoais, bots de negociação), ou podem ser hospedados na nuvem. É o caso das plataformas de marketplace. Por exemplo, o MetaTrader é considerado um dos mais resilientes, pois possui o maior número de conexões com corretoras nacionais, mas existem outros exemplos:

• MetaTrader;
• TradeStaton;
• CMA;
• NinjaTrader;
• Amibroker;
• WealthLab;
• MetaStock;
• SmarttBot (brasileira);

Como programar um bot de investimento

Se um trader ou investidor tiver experiência em programação, ele pode criar seu próprio bot de investimento, que pode ser verificado e negociado em mercados de bot, como CodeTrading, ou com base em seus ganhos pessoais. As principais linguagens de programação utilizadas são:

MQL5, semelhante ao C++, para a plataforma MetaTrader;

EasyLanguage, adotado pela TradeStation;

NinjaScript, linguagem própria do Ninjatrader.

Os robôs também podem ser configurados usando as linguagens Python e R, exigindo alguns pequenos ajustes para conectá-los à plataforma de nuvem.

Robô investidor em ativos criptográficos

Os criptoativos têm a particularidade de não serem negociados em bolsas de valores. Portanto, os robôs que atuam nesse mercado não são certificados ou regulamentados pela Anbima ou CVM, o que não os impede de apresentar bons resultados.

Os bots de investimento em criptomoedas têm a vantagem de negociar em mercados que “nunca dormem”, já que plataformas como a Binance se deslocam durante a semana em todo o mundo. Por outro lado, eles têm a desvantagem de não serem longos o suficiente para que uma estratégia de backtesting seja considerada eficaz o suficiente.

Tipos de robôs de investimento

O conceito CVM engloba diversos tipos de robôs, mas é importante entender que cada um deles é entendido de uma forma específica no mercado. Por esse motivo, existem diferentes classificações de bots de acordo com as regras da CVM e das diferentes empresas que vendem seus serviços.